Aprovecha la oportunidad que deja, en estos momentos, la renta fija.
Después de una década de tipos de interés en mínimos o al 0% y donde no parecía que la inversión en fondos de renta fija fuese la opción más atractiva, se presenta una clara oportunidad. Y es que una de las consecuencias de las continuas subidas de tipos del Banco Central Europeo (BCE), con el objetivo de controlar la presión de la inflación que sigue lejos del 2% marcado como objetivo, es que podemos obtener rentabilidades positivas en los distintos activos de renta fija.
Analizando la oferta de nuevos fondos lanzados en lo que va de año, hasta cierre de abril, se ve que tanto la industria como los inversores, se han decantado por fondos de inversión a corto plazo, a largo plazo, garantizados y rentabilidad objetivo, fundamentalmente ligados al mercado de renta fija o por fondos de deuda a vencimiento.
Este hecho ha supuesto, según la publicación de Inverco de cierre de mayo de 2023, entradas en lo que vamos de año de más de 17.693 Mn € en fondos de renta fija en España (corto plazo, largo plazo y rentabilidad objetivo).
La inactividad del ahorro no debería ser una opción. Batir la inflación siempre debe ser un objetivo apoyado en una adecuada planificación y toma de decisiones. En el contexto de mercado actual, donde gestionar el patrimonio exige dedicación y conocimientos, una opción es ponerse en manos de expertos profesionales e invertir en productos de inversión colectiva como los fondos de inversión. Soluciones que procuran una adecuada diversificación para ayudarnos a combatir la inflación y los episodios de volatilidad que se puedan presentar en los mercados.
Podrás elegir uno o varios fondos de inversión que mejor se adapten a tus objetivos, tolerancia al riesgo y horizonte temporal.
Los fondos de inversión implican determinados riesgos (de mercado, de crédito, de liquidez, de divisa, de tipo de interés, de sostenibilidad, etc.), por lo que existe el riesgo de perder la totalidad o parte de la inversión. Los riesgos se detallan en el Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales (DDF) del fondo.
Entre los distintos tipos de fondos de inversión en los que puedes invertir, se encuentran los fondos con Objetivo Concreto de Rentabilidad No Garantizado, en los que su cartera de inversiones vence en el mismo momento y puede estar compuesta por deuda pública o corporativa, principalmente, de países solventes o de empresas con alta y mediana calidad crediticia. Existen diferentes plazos, algunos se centran en un objetivo de rentabilidad más a corto plazo, mientras que otros tienen horizontes de inversión más largos.
Para lograr la consecución del objetivo de inversión, entre otros activos, estos fondos invierten en bonos públicos o corporativos que permiten recibir intereses (rentabilidad conocida de antemano) y el capital invertido se devuelve al final del plazo acordado.
En estos fondos, el objetivo de rentabilidad y el vencimiento de la estrategia de inversión para su consecución se fija de antemano en su Folleto y su DDF. El vencimiento de la estrategia suele estar en torno a 1 o 2 años.
¿Qué riesgos tienen estos fondos?
Debemos tener en cuenta que las condiciones del mercado cambian y que la renta fija no está exenta de riesgos, incluido el riesgo de impago o de incumplimiento por parte del emisor. Es importante saber en quién, gobiernos o empresas, y en qué invierte el fondo, bonos de alta o baja calidad crediticia, bonos subordinados, bonos flotantes… de cara a conocer la capacidad que posee ese país o compañía para hacer frente a sus compromisos de pago futuros (grado de solvencia). Podemos perder parte o la totalidad de la inversión en caso de que el gobierno o compañía en la que invertimos suspenda pagos.
En resumen, los fondos de rentabilidad objetivo pueden ser una alternativa atractiva para los inversores más conservadores en un entorno de altos tipos de interés.
Los fondos de inversión implican determinados riesgos (de mercado, de crédito, de liquidez, de divisa, de tipo de interés, de sostenibilidad, etc.), por lo que existe el riesgo de perder la totalidad o parte de la inversión. Los riesgos se detallan en el Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales (DDF) del fondo.
Antes de tomar una decisión de inversión, debe consultar el Folleto y el DDF del fondo, disponibles tanto en el organismo supervisor correspondiente, como en la web de la entidad gestora del mismo. La decisión de invertir en el fondo debe tomarse teniendo en cuenta todas las características u objetivos del fondo descritos en su Folleto y en su DDF. La inversión promocionada se refiere a la adquisición de participaciones en un fondo de inversión, y no en un determinado activo subyacente. Los resultados anteriores no son un indicador fiable de resultados futuros y si el fondo está denominado en divisa distinta de euro su rendimiento puede incrementarse o disminuir en función de las fluctuaciones monetarias.
La tributación de los rendimientos obtenidos por las inversiones dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal y puede variar en el futuro.
Esto es una comunicación publicitaria y su finalidad es comercial. No es información contractual, ni información exigida por ninguna disposición legislativa, ni deberá ser considerada como recomendación de inversión ni asesoramiento de ninguna clase, y no es suficiente para tomar una decisión de inversión
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CNMV advierte que LOS FONDOS CON OBJETIVO CONCRETO DE RENTABILIDAD NO GARANTIZADOS NO TIENEN GARANTÍA DE UN TERCERO, POR LO QUE NI EL CAPITAL INVERTIDO NI LA RENTABILIDAD ESTÁN GARANTIZADOS.
SE ADVIERTE QUE LA RENTABILIDAD OBJETIVO DEL ESTOS FONDOS NO PROTEGE A LOS INVERSORES DEL EFECTO DE LA INFLACIÓN DURANTE EL PERÍODO HASTA EL VENCIMIENTO POR LO QUE LA RENTABILIDAD REAL (ESTO ES, DESCONTANDO LA INFLACIÓN) PODRÍA SER INFERIOR O INCLUSO NEGATIVA.
LAS INVERSIONES EN RENTA FIJA REALIZADAS POR ESTOS FONDOS TENDRÍAN PÉRDIDAS SI LOS TIPOS DE INTERÉS SUBEN, POR LO QUE LOS REEMBOLSOS REALIZADOS ANTES DEL VENCIMIENTO PUEDEN SUPONER PÉRDIDAS PARA EL INVERSOR.
EL VALOR DE LAS PARTICIPACIONES DE ESTOS FONDOS PUEDE EXPERIMENTAR UNA VARIACIÓN RELEVANTE EL PRIMER DÍA DE VALORACIÓN (FECHA ESTABLECIDA EN SU FOLLETO) PORQUE DURANTE EL PERÍODO DE COMERCIALIZACIÓN EL FONDO NO VALORARÁ UNA PARTE DE SUS OPERACIONES.
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